Общеэкономические статьи - (книга)

Для того чтобы понять, откуда берется "первоначальный капитал" надо уяснить, что он предназначается для использования в виде оборотных средств путем авансирования труда. При этом авансированный труд в виде заработной платы производителей - потребителей первого уровня используется этими потребителями для приобретения уже изготовленных потребительских товаров. Если вернуться к модели рис N 6-1 и представить себе, что мы начинаем производство ранее не производившихся в стране приемников, то авансирование труда работников всех ступеней этого производства производится не для того, чтобы они покупали эти приемники, а для того, чтобы они покупали все необходимые для жизни потребительские товары, а продукт их труда приемники могут покупать совершенно другие люди. (При этом Уу < Уу , т. е. количество работников участвующих в производстве приемников меньше количества производителей - потребителей первого уровня покупающих эти приемники. )

Производство приемников стало возможно прежде всего потому, что появилась общественная возможность обеспечить работников, занятых в этом производстве необходимыми потребительскими товарами благодаря росту общей прибавочной стоимости и производству прибавочного продукта в других отраслях производства, производящих эти потребительские товары.

Именно это является необходимым и достаточным условием для появления дополнительного "первоначального капитала", используемого при создании нового производства. Но т. к. прибавочная стоимость определяется только благодаря энергетическим и информационным возможностям общества, то только эти показатели и определяют появление возможности создания новых производств.

    Деньги же только отражают и нормируют эти возможности.

Более того, деньги, при внимательном рассмотрении, вообще есть результат появления прибавочного продукта и всегда служили именно для нормирования прибавочной стоимости.

Они появились в период ведения полунатурального хозяйства, когда основными производителями товаров были работники сельскохозяйственного производства. Благодаря полунатуральному хозяйству труд этих производителей практически не нуждался в авансировании. В тоже время, использование внешней энергии животных и сельскохозяйственных орудий труда, хотя и примитивных, давали прибавочный продукт, который до появления денег часто просто изымался у производителей в натуральном виде. Появление денег было прогрессивным средство обмена прибавочного продукта, т. к. позволяло накапливать денежные средства для покупки необходимых товаров даже после выплаты их части в виде налогов. Одновременно деньги нормировали величину прибавочного продукта, характеризуя тем самым величину общей прибавочной стоимости.

Рост прибавочного продукта в сельскохозяйственном производстве явился единственной реальной, материальной основой для создания промышленного производства и именно этот рост обеспечил появление "первоначального капитала" для создания промышленности. Накопленные деньги "становились капиталом" только в той степени, в которой они характеризовали потенциальные возможности общества по производству прибавочного продукта в результате роста прибавочной стоимости.

Никакие огромные денежные богатства индийских магарадж, например, не могли превратиться в капитал, пока в обществе не было энергетических и информационных условий для этого. Их деньги оставались сокровищами, которые не могли изменить экономические условия жизни всего общества, хотя и позволяли жить в роскоши их владельцам. Именно прибавочный продукт, а через него и стоимость труда всех остальных участников общественного производства, сама возможность появления которых была основана на этом прибавочном продукте, и нормируют деньги, находящиеся в обращении При этом оборотные средства, оборотные деньги характеризуют потенциальные возможности общества по созданию товарной продукции, а деньги в форме заработной платы, обращаясь в торговом обороте, выступают как средство платежа и обеспечивают выполнение главной функции денег распределение товаров.

И хотя внешне всегда казалось, что именно деньги определяют экономический рост в обществе, на деле наоборот - рост прибавочной стоимости и прибавочного продукта, постоянное сокращения натурального хозяйства, требовал увеличения количества денежных средств, находящихся в обращении пропорционально их стоимостной значимости. Но особенно быстро рост денежных средств стал наблюдаться в период возрастания ступенчатости промышленного производства в связи с увеличенной потребностью в оборотных средствах. Оборотные средства и деньги их составляющие, не связаны непосредственно с потребительскими товарами и с заработной платой, но связаны с наличием ресурсов необходимых для реализации прибавочной стоимости, создания прибавочного продукта. Оборотные средства - это информация обратной связи в системе управления экономической, они показывают возможность реализации прибавочной стоимости, ее величину в денежном выражении и реальную потребность общества в производимом прибавочном продукте. Именно деньги обращения несут производителю второго уровня информацию о прибыли или убытке, говорят о положении с рентабельностью производства, необходимости и возможности увеличения или сокращения выпуска производимых товаров. Первоначально в однооборотной экономике, когда кругооборот денег сводился к одному торговому обороту в системе денежного обращения, величина платежных и оборотных денег практически была одинаковой. При этом рост прибавочной стоимости и связанный с ним рост прибавочного продукта приводил к увеличению денежной массы в обращении или к снижению цена на другие ранее производившиеся товары, если денежная масса не могла быть увеличена в связи с нехваткой носителей денежной информации - золота или серебра. В этот период не было разделения платежных и оборотных денег.

Это положение сохранялось и в малооборотной экономике, при малоступенчатом производстве, благодаря последовательному прохождению денежных средств в процессе обращения, как это было показано на наших моделях. Однако такое прохождение денежных средств увеличивало время денежного кругооборота, что вело к замедлению производства, возрастанию длительности экономических циклов, а, как результат, к снижению годовой прибыли. Кроме того, рост прибавочной стоимости в сельскохозяйственном производстве, развитие науки и техники, создание все новых источников внешнего энергоснабжения требовали для обеспечения работы новых производств все большего количества оборотных средств, которые могли быть получены только посредством накопления прибавочной стоимости.

Возникала объективная потребность совершенствования механизмов денежного кругооборота и прежде всего его накопительных систем.

В предыдущей главе мы уже указывали на принципиальную необходимость накопления в информационном канале. Мы показали, что накопительные системы существуют и на первом уровне потребления и на втором уровне как в сфере потребления, так и производительной сфере, во многом определяя функционирование информационного канала. Правда, мы не говорили о существовании накопительной системы на рынке, т. к. до сих пор не рассматривали рынок в качестве торгового посредника в экономической системе.

Торговые посредники - это представители сферы услуг, а значит не могут создавать прибавочную стоимость. Но весь прибавочный продукт, а значит и вся прибыль, проходит через рынок, что создает особенно благоприятные условия для накопления прибавочной стоимости. Вот почему именно торговля стала местом накопления "первоначального капитала", и именно в сфере рынка, кроме торгового посредника, при возникновении объективных предпосылок, сформировался новый механизм информационного канала управления экономикой - финансового канала управления экономикой - финансовый посредник в лице банковской системы. * * *

Говорят, что предшественниками банков были ювелирные мастерские, в подвалах которых, благодаря надежной их охране, хранили свои золотые деньги многие богатые люди.

При этом ювелирам было выгодно хранить чужие деньги, т. к. они взымали за это хранение определенную плату.

Однако очень скоро ювелиры убедились, что поскольку большая часть денег лежит без движения, т. к. их владельцам они длительное время не нужны, то можно сделать это хранение еще более выгодным, если сдавать чужие деньги в долг под проценты. Более того они заметили, что клиенты, хранящие деньги в их сейфах, перестали брать эти деньги, а стали рассчитываться за свои покупки расписками, которые они получали от юве лиров в подтверждение того, что они действительно сдали на хранение такие-то суммы денег.

Так, записки превратились в банкноты - заменители золотых денег, крупные операции с которыми из-за веса золота были очень неудобными, а сами хранители денег в связи с этим обнаружили самою главную выгоду, которую они в результате этого получили: банкнот под проценты можно выдавать значительно больше, чем обеспечено золотом, хранящимся в сейфах, т. к. очень мало вероятно, чтобы все клиенты, имеющие банкноты, одновременно потребовали бы обменять их на золото.

Чисто внешнее рассмотрение этой реальной истории создания банковской системы может привести к выводу, что причиной возникновения банков было неудобство связанное с использованием золотых денег в крупных денежных операциях. К сожалению, в теории экономики очень часто видимое принимается за реальное, прежде всего потому, что практическая экономика всегда опережала теоретические изыскания ученых. Так случилось и в случае с возникновением банковской системы в денежном обращении. Объективные потребности экономики в мощном накопительном устройстве стали обслуживаться финансовыми посредниками с помощью методов финансирования, которые возникли до появления этих финансовых посредников, но которые были практически проверены и давали хорошую отдачу, т. е. высокую прибыль.

И, конечно, самым выдающимся механизмом, который создали финансовые посредники стал механизм базналичного расчета между участниками экономических процессов и прежде всего между производителями во многоступенчатой экономике. Институт финансовых посредников возник в недрах рыночных структур, как их развитие и дополнение торговых посредников, а потому по своему положению в системе денежного оборота должен оперировать с оборотными средствами, несущими информацию о доходах. Вот почему появление здесь безналичных денег означало тот качественный переход в системе денежного обращения, когда деньги разделились на два самостоятельных типа - реальные деньги, существующие на конкретных носителях информации, действующих в торговом обороте как средство платежа, и вертуальные деньги, как информация об информации, возможная благодаря возможности сжатия информации, передаваемая между производителями второго уровня без движения реальных денег. Это было выдающееся событие в системе денежного обращения, которое позволило ускорить оборот денежных средств, ускорив тем самым движение ресурсов в механизме распределения ресурсов, а значит ускорить развитие всех экономических процессов в обществе, создать мощный реальный механизм для накопления информации о прибавочной стоимости, обеспечив тем самым возможность появления "первоначального капитала", т. е. оборотных средств для финансирования новых производств.

При этом в качестве основного рычага и одновременно критерия накопления прибавочной стоимости новые финансовые посредники избрали, сами того не подозревая, самый великолепный способ экономической оценки деятельности производителей второго уровня - банковский процент. Конечно же, новые финансовые посредники просто подражали "старым ювелирам", действуя по принципу: даешь деньги в кредит - бери максимально возможный процент за пользование этим кредитом. А оборотные средства теперь были у финансовых посредников, т. е. лежали в банках, хотя распоряжались ими производители второго уровня, получая эти оборотные средства в качестве кредита.

Откуда производители второго уровня могли брать дополнительные деньги для оплаты процента за кредит? Только из прибыли. А прибыль получалась благодаря реализации прибавочной стоимости. Необходимость повышения прибавочной стоимости заставляла производителей второго уровня повышать рентабельность производств, а значит все больше использовать внешние источники энергообеспечения и внедрять в производство информационные методы повышения производительности труда. Так как деньги брались под процент, исходя из уровня рентабельности, процент стал "носителем" и показателем роста прибавочной стоимости в экономике. Древнее изобретение ростовщиков, за которое их нещадно ругали многие поколения людей, в новых экономических условиях стало при нормальном развитии экономики показателем экономического развития общества. Однако банковский процент не является источников накопления прибавочной стоимости, он только фиксирует уровень прибавочной стоимости. С ростом прибавочной стоимости, а следовательно и благосостояния населения, часть этой прибавочной стоимости распределяется между потребителями первого уровня, составляя значительную часть заработной платы. При этом имеется в виду не только относительная прибавочная стоимость, которая распределяется в большей своей части как заработная плата производителей первого уровня, но и абсолютная прибавочная стоимость, которая резко возрастает в постиндустриальный период экономического развития. Это, в свою очередь, обеспечивает рост сбережения, накопления денежных средств у населения, используемых прежде всего для приобретения товаров длительного пользования. Сберегаемая часть заработной платы образует норму сбережения, которая например, в конце восьмидесятых годов нашего столетия составляла в США 5-6 %, в Великобритании, ФРГ, Франции - 8-14 %, а в Японии - около 20 %. Эти сбережения населения также стали накапливать финансовые посредники, привлекая эти средства путем выплат срочных процентов по вкладам населения, которые получаются посредниками за счет использования этих вкладов для кредитования производителей второго уровня. Все сказанное предопределило развитие денежного обращения, в результате которого в составе посреднических институтов рынка появилась банковская система, под которой мы будем понимать все множество существующих сегодня финансовых посредников. В США, например, где экономические процессы в самоуправляемой моделе экономики протекали наиболее динамично к числу этих институтов относятся коммерческие банки, ссудно-сберегательные ассоциации, страховые компании, сберегательные банки, финансовые компании, инвестиционные компании, кредитные союзы, частные и государственные пенсионные фонды, взаимные фонды денежного рынка.

Однако множество названий не определяет множества функций, т. к. все они выполняют одну и ту же роль - накопление прибавочной стоимости общественного труда.

При этом накопление денег производителей-потребителей первого уровня процесс такой же объективно необходимый для нормальной работы экономической системы, как и процесс накопления оборотных средств.

Сохранившиеся до сих пор названия некоторых американских банков, такие как "Пятицентовый Сберегательный Банк Линна", штат Массачусет, или "Десятицентовый Сберегательный Банк Буклина", штат Нью-Йорк, говорят о том, что процесс создания современной банковской системы шел одновременно "сверху и снизу", а значит был насущной проблемой для экономики в целом. Однако смешение двух разных типов денег в одной накопительной системе без понимания их различия породило и негативные процессы в экономике. Дело в том, что реальные деньги в форме заработной платы, всегда связаны с потребительскими товарами, а оборотные деньги - с имеющимися ресурсами. Первые должны обслуживать только торговый оборот, а их накопление всегда означает накопление товаров на рынке. Вторые - обслуживают распределение ресурсов, а их накопление означает расширение возможностей экономики государства по увеличению потребительских товаров, но только в том случае, если эти ресурсы увязаны системой распределения доходов, Например, можно увеличить производство металла в стране, но, если этот металл не будет потребляться, а значит не увязан в систему распределения доходов, то это приведет только к непроизводительным затратам труда и вызовет негативные экономические последствия. Вертуальные оборотные средства нельзя использовать на приобретение потребительских товаров, их можно использовать только для авансирования заработной платы в сфере производства, т. е. кредитовать под конкретный товар, который будет создан в процессе общественного труда. Именно об этих деньгах говорил Д. Кейнс, когда называл их "хитроумным средством связи между настоящим и будущим".

Накопленные реальные деньги в форме заработной платы - это отложенный спрос, накопленные товары, и эти средства не только можно, но и необходимо инвестировать для предотвращения затоваривания, которое нарушает уравнение товарного баланса и может привести к кризису перепроизводства. Для того, чтобы лучше понять те изменения в системе денежного обращения, которые произошли в результате возникновения банковской системы рассмотрим модель экономической системы, представленной на рис N 6-7. На этой модели представлена гипотетическая экономическая система, состоящая из трех производителей, т. е. из трех производителей второго уровня и множества производителей первого уровня в составе каждой системы производства, множество которых обозначено множеством точек в механизмах формирования заработной платы и ценообразования. При этом на модели для упрощения картины многоступенчатой экономики представлен только первый торговый оборот, а механизм распределения ресурсов не отображен и не рассматривается. Соответственно не развернут в "дереве доходов" и механизм распределения доходов, в котором фигурируют только доходы конечного производителя товаров.

Каждый из субъектов экономики в принципе может иметь свою накопительную систему. Где: Н - накопительная система производителей - потребителей первого уровня, которая означает, что часть денег может оставаться у них в личных сбережениях вне банков.

    Нб - банковская система - финансовый посредник.

Н , Н , Н - частные накопители производителей второго уровня, которые с развитием экономики отмирают, а оборотные средства, необходимые для авансирования труда хранятся в банках и используются производителями второго уровня в форме кредита. При рассмотрении модели рис N 6-4 нас будут интересовать прежде всего доходы производителей второго уровня в системе торгового оборота.

Для инженера-электрика изображение денежного товарного оборота на модели очень напоминает разветвленную электрическую цепь. Правда, в такой цепи должен быть генератор тока, но и у нас вместо него должен быть "генератор денег", который в принципе, можно разместить в составе любого субъекта экономики. Долгое время этот "генератор" размещался у потребителя, т. к. деньги "генерировали" цари, короли и прочие правители, главная функция которых в экономике заключалась в потреблении. С возникновением банков этот генератор переместился в состав финансовых посредников рынка, заняв центральное положение в системе и, хотя наиболее целесообразно его было бы переместить в состав производителя, т. к. именно там возникает новая стоимость, которую нужно нормировать деньгами, в силу практических трудностей "генератор денег" никогда там не размещался. "Зато производитель всегда являлся генератором заработной платы", а потому первый вывод, который мы должны сделать состоит в том, что деньги и заработная плата в деньгах явления совершенно разные. Но вернемся к электрической цепи.

Распределение токов в электрической цепи подчиняется строгим физическим законам и прежде всего первому закону Киргофа для разветвленной цепи. Однако закон Киргофа справедлив только для электрических цепей, в которых отсутствуют накопители. В нашей же цепи их целых три - у каждого субъекта.

Если бы этих накопителей не было, то в нашей "денежной цепи", как и в электрической действовала бы закон Киргофа, а значит суммарный доход производителей второго уровня был бы строго равен суммарной авансированной ими заработной плате, т. е. Д + Д + Д = ЗП = Д + Д + Д ( 6-5 ).

Правда это не означает, что каждый из производителей в результате завершения торгового оборота вернул свои авансированные деньги, т. к. в результате действия рынка они могли перераспределиться совершенно в других пропорциях, но в целом по экономике равенство не могло было быть нарушено.

С появлением накопителей положение значительно усложняется. Прежде всего "в дело вступают" накопители потребителей. В силу

различных причин, например, сезонных, влияния моды, демографических и т. д. , потребитель может сократить временно приобретение каких-то товаров, что приведет к снижению доходов соответствующих производителей. Производитель может сократить производство этих товаров, а если это сокращение значительно, то и уволить ряд производителей первого уровня. Это приведет к сокращению потребления многих других товаров и может вызвать цепную реакцию экономического кризиса. Однако производитель второго уровня, понимая сезонный характер сокращения доходов, просто складирует свои товары до наступления сезона их потребности, а необходимые оборотные средства для авансирования труда и обеспечения начальных условий производства, возьмет в кредит у финансовых посредников рынка. Но при этом необходимо, чтобы накапливаемые производителями - потребителями первого уровня деньги находились бы не "в чулках", а хранились бы у финансовых посредников рынка - в банках. Чтобы заинтересовать их в этом, банки начисляют на хранящиеся у них деньги определенный банковский процент, который они удерживают в дальнейшем с производителей второго уровня, берущих у них деньги в кредит. Таким образом, правильно работающая банковская система позволяет демфировать колебания спроса потребителей первого уровня, снижая тем самым негативное проявление этих колебаний на все экономические процессы.

Однако откуда же у производителя второго уровня появляется прибыль? Не можем же мы считать прибылью увеличение дохода одного производителя второго уровня за счет другого. В модели, изображенной на рис N 6-4, прибыль принципиально появиться не может, т. к. в системе, где в торговом обороте функционирует, обращается только заработная плата производителей потребителей первого уровня системы воспроизводства максимальный доход производителей второго уровня всегда будет равен суммарной авансированной заработной плате, какие бы накопители не использовались бы в системе. Накопление в такой системе может перераспределить доходы между производителями второго уровня или между экономическими циклами, но не может изменить указанное равенство вообще. Это означает, что в закрытой системе воспроизводства, не связанной с другими сферами общественного труда получение прибыли в экономической системе в целом принципиально невозможно. Именно поэтому аккумулирование прибавочной стоимости в виде реализованной прибыли из других экономических сфер труда для использования в сфере воспроизводства - сама главная, важнейшая функция банковской системы, всей системы финансовых посредников. Появление банковской системы в сфере денежного обращения привело к коренному изменению принципов работы этой системы. Произошло не простое перемещение "генератора денег" от потребителя "на рынок". Банки в контуре денежного управления экономикой создали тот буфер-накопитель денег, который, с одной стороны, аккумулируя денежные средства населения и прибыль производителей второго уровня, использовал эти средства прежде всего для финансирования производителей второго уровня, а также самих домашних хозяйств путем выдачи ссуд и кредитов, тем самым предотвращая выключение этих денежных средств из оборота, но с другой стороны оторвали это обращение от почвы, на которой оно держалось, от авансированной стоимости труда, создав видимость независимости экономики от этой почвы. Банки стали не только "носителями" прибыли, они превратились в инструмент ее формирования, заставляя производителей второго уровня, пользующихся кредитами банковской системы, постоянно повышать рентабельность производства, так чтобы можно было выплачивать банку установленный банковский процент. Если раньше на рынке был только торговый посредник, посредник, действующий в канале движения товаров по принципу оптовой закупки товаров у производителей и розничной продажи этих товаров потребителям, то теперь появился финансовый посредник, действующий в информационном, т. е. денежном, канале управления экономикой на третьем уровне.

Однако новый посредник стал не только объективно необходимой структурой развивающегося денежного обращения, без которого она не могла обеспечить интересы развития экономики, банковская система как система памяти в своем развитии обрела проявление "парадокса памяти", в результате которого стала обслуживать свои собственные интересы, "забывая" о своем предназначении. Прежде всего, используя положение "генератора денег", банковская система стала генерировать эти деньги "из воздуха", как говорят современные теоретики экономики. Мы не станем отвлекать внимание читателя на механизм этого явления, его можно рассмотреть, используя любой курс экономики Запада, например, известный учебник "Экономика" К. Самуэмсона.

Но генерация необеспеченных товарами денег - это далеко не единственное негативное проявление банковской системы. Если до появление банковских систем в экономике кругооборот денег в системе представлял "колесо Адама Смита", в котором деньги последовательно проходили все такты кругооборота от заработной платы до накопления у производителя-потребителя второго уровня, то теперь появились в составе этого общего оборота внутренние, укороченные обороты денег, представленные на модели рис N 6-5.

На рис N 6-5 а) показаны два новых коротких оборота денег, которые появились в результате возникновения банковской системы - Дс - Дв и Дк - Дв . Дс - Дв - короткий оборот потребитель - финансовый посредник обеспечил возможность потребителям первого уровня приобретать товары длительного пользования в кредит, что в принципе оказало положительное воздействие на экономическое развитие в производстве этих товаров. Дк - Дв - короткий оборот производитель - финансовый посредник обеспечил выполнение главной функции банковской системы - кредитование оборотных средств товаропроизводителей второго уровня.

Однако использование в одной накопительной системе различных по функциональному предназначению денег, тем более в условиях возможности их произвольной генерации, могло привести и, к сожалению, приводит к нарушению товарного баланса.

Но прежде всего надо напомнить, что выдавая ссуды населению (Дс) и кредиты производителям (Дк) банки всегда соблюдают условия, при которых возвращаемые денежные суммы (Дв, Дв ) обеспечивают неравенство. Дв > Дс и Дв > Дк. При этом

    Дв - Дк
    ---------- * 100% (6-6) и представляют собой норму
    Дк процента

(ссудный процент), который всегда определяется достигнутым ростом нормы прибыли. Ссудный процент как мощный рычаг управления кредитами, которому так много внимания уделял Д. Кейнс, полагая, что государство регулируя норму ссудного процента может управлять инвестиционными процессами в экономике, порою, выходя из-под контроля, тоже становился средством разрушения экономики. Действительно, ведь ссудный процент определяет величину прибыли переходящую от производителя к финансовому посреднику, а потому никогда не может превосходить нормы прибыли. К сожалению, практическая экономика показывает, что это положение очень часто нарушается, что ведет к дестабилизации экономических процессов. Кроме того, появляются спекулятивные денежные обороты.

На рис N 6-5 б) показан внутрирыночный денежный оборот денег между двумя посредниками - торговым и финансовым. Именно появление этого оборота в денежном обращении определяет возможность спекулятивных явлений в экономике. Возможность и опасность спекулятивных явлений в экономике в связи с развитием денежного обращения очень хорошо понимал Д. Кейнс. Он писал: ".... по мере того, как совершенствуется организация рынка инвестиций, опасность преобладания спекуляции возрастает". И далее: "Спекулянты не приносят вреда, если они остаются пузырями на поверхности ровного потока предпринимательства. Однако положение становится серьезным, когда предпринимательство превращается в пузырь в водовороте спекуляции. Когда расширение производственного капитала в стране становится побочным продуктом деятельности игорного дома, трудно ожидать хороших результатов".

Как видно из модели рис N 6-5 Д. Кейнс очень точно определил главную беду спекулятивного оборота - превращение главного действующего лица экономики - производителя - в "побочный продукт". Это явление особенно страшно в открытых экономических системах.

К внутрирыночным оборотам денег относится и еще один оборот - оборот между самими финансовыми посредниками. Именно этот оборот определяет генерацию денег "из воздуха", ибо в том случае, когда финансовые посредники сами становились потребителями денежных кредитов, возникала ситуация, при которой происходило мультипликативное расширение денежной базы.

Так в США в период с 1976 по 1986 год величина мультипликатора М1 колебалась между 2, 54 и 2, 86.

(Мультипликатор М1 - расширение суммы чековых депозитов и массы денег как величины, кратной увеличению денежной базы, т. е. реальных сумм чековых депозитов и наличных денег. )

Говоря о внутренних денежных оборотах, функционирующих в общем кругообороте денег, нельзя не сказать еще об одном таком обороте, который и раньше существовал на третьем уровне управления, но на котором обычно не акцентировали внимания, это - внутрипотребительский оборот. При внутрипотребительском обороте потребители покупают друг у друга дома, квартиры, машины и другие предметы длительного пользования, когда-то изготовленные и уже прошедшие через рынок. До появления финансовых посредников с их ссудными возможностями в огромных объемах этот оборот не только не мешал нормальному функционированию экономики, но и в определенных условиях способствовал этому, т. к. использовал деньги, выпускаемые в то время самим потребителем. Появление финансовых посредников дало возможность появлению на рынке денег, которые мы будем называть залоговыми деньгами, т. е. денег, выдаваемых банковскими структурами под залог недвижимости или другого имущества, находящегося в пользовании у потребителя. Залоговые деньги, как и деньги "полученные из воздуха", или спекулятивные деньги, появляются на рынке, минуя производителя на третьем уровне управления экономикой, а поэтому, выпадая из денежного кругооборота, не участвуют в процессе нормирования труда. Все перечисленные негативные процессы, сопутствующие денежному обращению в информационном канале управления экономикой ведут к появлению на рынке денег необеспеченных товарами, а значит к нарушению торгового баланса. Таким образом, видимая независимость существования вторичной информации от первичной в экономической сфере привела к тому, что появилась возможность использования этого эффекта в целях распределения продуктов труда, товаров, не зависимо от трудового вклада людей, путем искусственного управления потоком вторичной информации в виде денег.

В этом состоит сущность негативного проявления денег в различных экономических ситуациях, которое, как видно их сказанного, особенно обострилось при возникновении в системе управления на третьем уровне финансовых посредников, прежде всего в виде роста инфляции.

Устранить этот недостаток функционирования в системе управления экономикой можно только путем общественного, государственного контроля за деятельностью финансовых институтов рынка.

    * * *

Слово инфляция происходит от латинского inflatio - вздутие. Это понятие появилось в экономике во второй половине девятнадцатого века для обозначения процесса "разбухания" бумажного обращения денег в тех случаях, когда государственные чиновники пытались решать экономические проблемы путем простого увеличения выпуска бумажных денег.

В этом значении инфляция особенно широко проявила себя в 20-м веке после окончания Первой и Второй мировых войн в условиях послевоенной экономической разрухи и казалось, что именно бумажный станок является причиной этого экономического бедствия. Однако шли годы, экономика многих стран мира успешно развивалась, но несмотря на все попытки правительств этих стран остановить инфляцию путем строгого контроля за наличием в обращении денежной массы, она в лучшем случае не достигала гигантских размеров, но оставалась постоянным спутником экономики всех развитых государств. Более того, появилась даже теория, согласно которой "маленькая" инфляция даже необходима, т. к. не позволяет деньгам залеживаться в "чулках" у населения или в банках у финансистов, все время заставляя и тех и других использовать деньги для покупки товаров или для инвестирования производства, способствуя тем самым развитию экономики. При этом как экономисты, так и политики и сегодня совершенно уверены, что именно деньги обеспечивают развитие экономики страны.

Появилась теория ускорения инфляции, согласно которой реальный объем производства может поддерживаться выше своего естественного уровня в течение длительного периода времени за счет увеличения темпов инфляции из года в год. Однако наряду с этим наблюдалась инфляция, сопряженная со спадом производства, которая сопровождалась ростом цен, и ростом безработицы, и сокращением производства. Это особенно ярко проявилось в экономике России и стран СНГ в начале 90-х годов, хотя характерно и для отдельных периодов развития, например, экономики США (1973 - 1975 гг), хотя и не в таких размерах.

Вместе с тем, в теории экономики появилась инфляция, вызванная спросом, при которой инфляционный процесс объясняется повышением цен со стороны производителей или торговых посредников в ответ на возросший спрос; и инфляция, инсперированная затратами, вызванная повышением цен со стороны производителей товаров для покрытия более высоких ожидаемых затрат. При всем этом была совершенно достоверна выявлена "установленная взаимосвязь, инфляционных процессов и реального объема производства".

Но в чем, как и почему проявляется эта взаимосвязь для экономки оставалось тайной. Оказалось, что инфляция - это сложное проявление в экономике, связанное не только и столько с денежной массой как это казалось раньше. С точки зрения информационной теории экономики формула инфляции очень проста: ЗПд Цд (6-7)

Т. е. инфляция - это нарушение уравнения товарного баланса, в результате которого не соблюдается в экономическом цикле равенство затрат труда, т. е. суммарной заработной платы с суммарной стоимостью выпущенной продукции, т. е. с суммой цен товаров в денежном выражении. На первый взгляд кажется, что это неравенство может иметь только одностороннюю направленность, т. е.

    ЗПд < Цд (6-8),

т. к. под инфляцией всегда понимают рост цен на предметы потребления. В тоже время у Д. Кейнса, например, под истинной инфляцией понимается состояние, при котором, если перевести его язык на язык нашего изложения ЗПд > Цд (6-9). Он называл это неравенство истинной инфляцией. При этом Д. Кейнс очень точно отмечает, что под инфляцией нельзя понимать просто рост цен, также как нельзя считать, что любое увеличение количества денег в обращении неминуемо приведет к инфляции. Для того, чтобы понять, что и выражение (6-7) и выражение (6-8) характеризуют инфляцию, надо уяснить, что инфляция - это процесс, а не мгновенное состояние экономики, и что развитие экономики при саморегулировании на третьем уровне управления всегда будет сопровождаться ростом цен и ростом денежной массы в обращении.

Действительно, что такое развитие экономики? Достаточно взглянуть на таблицу, представленную на рис N 6-6, на которой представлены показатели развития производительных сил США за 1950 - 1979 г. , чтобы понять, что это прежде всего гигантский рост энерговооруженности в сфере воспроизводства. А это, в свою очередь, означает рост относительной прибавочной стоимости в экономике в целом. Реализация как относительной, так и абсолютной прибавочной стоимости ведет к росту продукции в сфере воспроизводства, а значит и суммарной величины Цд. Естественно, что одновременно возрастает и заработная плата, т. к. должно соблюдаться уравнение товарного баланса, иначе вновь созданные товары некому будет покупать.

Но все это произойдет только в результате правильного функционирования всех трех механизмов денежного обращение - механизма формирования заработной платы, механизма ценообразования и механизма распределения доходов. В результате их работы последовательно, итерационно, используя массу денег, находящихся в обращении, формируются и нормируются в денежном выражении цены и заработная плата так, чтобы обеспечивалось выполнение требований уравнения товарного баланса ЗПд = Цд.

Таким образом процесс регулирования денежного обращения в условиях экономического роста определяется одновременно тремя показателями суммарной заработной платой, суммой цен товаров и наличием денежной массы определенного номинала.

Отклонение любого из этих показателей, нарушающее состояние равновесия приводит в действие механизмы ценообразования и заработной платы, которые стремятся восстановить утраченное равенство.

    Рассмотрим случай истинной инфляции ЗПд > Цд.

Как он возникает и как реагирует механизм распределения доходов? Пусть благодаря росту энерговооруженности в сфере воспроизводства возрастет относительная прибавочная стоимость. (Можно показать, что к такому же эффекту, приведет и рост абсолютной прибавочной стоимости, вызванный информационными причинами роста производительности труда). Распределение относительной прибыли, как результата реализации относительной прибавочной стоимости, как мы теперь знаем, происходит на основе роста видимой стоимости труда путем изменения средней заработной платы. Однако рост энерговооруженности принципиально не может происходить одинаково, равномерно во всех отраслях общественного труда. В США, например, как видно из рис 6-6 при общем росте потребления энергии во всех сферах труда в 2, 44 раза средняя энерговооруженность на одного работающего возросла в 1, 48 раза, т. е. рост энерговооруженности отставал от роста числа людей, занятых в хозяйстве.

Это объясняется прежде всего тем, что в одних отраслях энерговооруженность растет быстро, в других медленно или не растет вообще. В каких отраслях медленно растет энерговооруженность? Прежде всего в сельскохозяйственном производстве, т. к. там принципиально невозможно за счет внешних источников энергии увеличить выпуск продукции, ибо она создается природой по своим энергетическим законам. Поэтому задача распределения вновь созданной общественно прибыли для людей занятых в сельском хозяйстве может быть решена только за счет повышения уровня цена на продовольственные товары. Именно это мы и наблюдаем каждый раз при очередном росте и перераспределении общественной прибыли в экономике, начиная с революции цен 16 столетия - первой инфляции, зафиксированной учеными в мировой экономике. Вот что сообщают исследователи этого периода о результатах революции цен в 16 веке в Англии: "цены на продукты питания и продовольствие возросли резко, цена на продукты мануфактур (промышленные товары) увеличились весьма умеренно, а реальная заработная плата упала".

Система пришла в равновесие на более низком уровне реальной заработной платы, т. к. продукты питания в тот период составляли большую часть расходов в семейном бюджете. А что бы случилось, если бы работники мануфактур потребовали бы индексации заработной платы в соответствии с ростом цен на продовольственные товары и она была бы проведена? Цены на продовольственные товары поднялись бы на новый уровень, а ответная реакция работников мануфактур привела бы к "галопирующей инфляции", как ее теперь называют. Когда процесс установление баланса протекает как в нашем случае, в замкнутой системе, не имеющей стабилизирующего, демфирующего возможную генерацию фактора, без искусственного сдерживания цен или заработной платы "генерация" инфляции неизбежна. Правда в тот период таким стабилизирующим фактором выступали деньги, ибо количество денег в экономике ограничивалось наличием драгоценных металлом в стране. К сожалению, с начала сороковых годов 16 столетия в Европу хлынул поток золота и серебра из открытого Нового Света, что усугубило инфляционные процессы, в результате чего уровень цен в конце 16 столетия в Европе по сравнению с началом века увеличился в 3-5 раз.

Сегодня, когда стабилизирующее влияние драгоценных металлов в денежном обращении отсутствует, инфляция достигает огромных размеров. Так, например, в послевоенный, мирный период она достигла в некоторых странах сотни процентов. С 1980 по 1985 год цены возросли в Западной Европе более, чем в 1, 5 раза, в том числе более чем на половину увеличилась стоимость продуктов питания. Сельское хозяйство - это то слабое экономическое звено в сегодняшней мировой экономике, которое постоянно является источником гигантской инфляции в силу объективного, значительно более низкого, чем в других отраслях экономики, уровня производительности труда. Развитие экономики в замкнутой экономической системе, в которой сельское хозяйство не обеспечивает потребности в продуктах питания для населения страны, неизбежно приведет к возникновению инфляционного процесса, если не принять меры к его искусственному сдерживанию. Правда, ради объективности, надо сказать, что в еще худшем положении, чем сельское хозяйство, при развитии экономики находятся и некоторые други отрасли деятельности людей, в том числе вся сфера обслуживания, где, как мы знаем, прибавочная стоимость принципиально создаваться не может. Однако на ряду с истиной инфляцией может возникнуть и "ценовая" инфляция, т. е. инфляция, вызванная нарушением работы механизма ценообразования из-за искусственного завышения цен товаропроизводителями. Это и есть случай, когда

    ЗПд < Цд.

Такое положение складывается в экономике практически постоянно из-за стремления производителей второго уровня получить гарантированную прибыль. Мы уже неоднократно говорили, что относительная прибыль распределяется через заработную плату, а абсолютная прибыль не входит в стоимость продуктов труда. Но именно абсолютную прибыль получают производители второго уровня, которые как и большинство экономистов со времен К. Маркса уверены, что эта прибыль является неотъемлемой составной частью стоимости, а значит входит в состав цены каждой товарной единицы. Именно это приводит к тому, что производители всех видом продукции, и даже услуг, стремятся постоянно искусственно увеличить цены на свою продукцию, что и приводит к необоснованному росту цен. Еще А. Смит заметил, что: "Высокая прибыль в действительности больше влияет на повышение цены продукта, чем высокая заработная плата". Конечно, в процессе функционирования механизма распределения доходов рост цен должен быть скомпенсирован ростом заработной платы. Кроме того, искусственному завышению цен, т. е. неправильной работе механизма ценообразования препятствует конкуренция. Однако механизм формирования заработной платы более инерционен, чем механизм формирования цен, а конкуренция далеко не всегда работает эффективно, что и предопределяет постоянное отставание роста заработной платы от роста цен. Опережающий рост цен на товары по сравнению с ростом заработной платы вызывает к жизни еще один негативный экономический процесс - снижение потребления продуктов труда при необходимом и достаточном их производстве из-за недостатка денежных средств у потребителей.

При этом при больших значениях разницы ЗПд = Цд - ЗПд возникает тот самый процесс инфляции на уровне падения производства и роста безработицы, о которой с удивлением заговорили экономисты в последние годы. Он является характерным явлением для экономики России наших дней и ведет к непрерывному сжатию всей экономики страны, которое может перейти к коллапсированию экономики - явлению более серьезному, чем Великая депрессия в США. Третьей разновидностью инфляции является собственно денежная инфляция, т. е. инфляция возникающая в результате неправильного использования денег. До сих пор экономисты полагали, что денежная инфляция объясняется очень просто - увеличение массы денег ведет к их обесцениванию. При этом не рассматривался вопрос: А каких денег? И это естественно - т. к. считалось, что в системе денежного обращения находится только один вид денег - деньги, которые выпускаются государством для обеспечения платежей, и обращаются в торговом обороте. Между тем именно оборотные деньги во многом определяют и денежную инфляцию и результаты инфляционного воздействия на экономику платежных денег. Оборотные деньги - это безналичные деньги и они не должны превращаться в наличные деньги, деньги используемые для закупки потребительских товаров. Но ведь именно эти, оборотные деньги, деньги, связанные с управлением ресурсами, деньги безналичные и накапливают банки. И могут их превращать в наличные, выдавая потребителям для закупки потребительских товаров. Так в торговом обороте появляются деньги не обеспеченные товарами, что и ведет к инфляции, т. к. выдача потребителям оборотных средств эквивалента увеличению заработной платы без увеличения выпуска товаров. Неправильное использование оборотных денег влечет за собой и ценовую инфляцию. Она возникает из-за того, что банки выдают оборотные деньги в виде кредита торговым посредникам, взымая с них соответствующий процент, такой же, как и с производителей товаров. Но ведь торговые посредники не могут создавать прибыль, не могут реализовать прибавочную стоимость. Откуда же им взять средства на выплату процента? Конечно же, только за счет искусственного увеличения цен на продаваемую продукцию. Так возникает ценовая инфляция, основанная на спекулятивных действиях торговых посредников.

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12